Indian Woman Jailed IN England .भारतीय मूल की एक महिला को दो साल से ज़्यादा की जेल की सज़ा सुनाई गई है। उसने अपनी कंपनियों का टर्नओवर बढ़ा-चढ़ाकर बताकर सरकार की तरफ़ से दिए जाने वाले COVID-19 लोन के तहत £216,000 से ज़्यादा की रकम धोखाधड़ी से हासिल की और उस पैसे का ज़्यादातर हिस्सा निजी खर्चों और निवेश में इस्तेमाल किया।
PTI की रिपोर्ट के मुताबिक, वेल्स की मर्थिर टिडफिल क्राउन कोर्ट ने शुक्रवार को 50 साल की रूपाली वाघ को दो साल और तीन महीने की जेल की सज़ा सुनाई। उन्होंने UK की ‘बाउंस बैक लोन स्कीम’ से जुड़े धोखाधड़ी के पांच मामलों में अपना जुर्म कबूल किया था। यह स्कीम महामारी के दौरान कारोबारों को बचाने के लिए शुरू की गई थी।
जांचकर्ताओं को पता चला कि वाघ ने मई और सितंबर 2020 के बीच चार कारोबारों के लिए कुल £216,250 (₹2,80,75,521) का लोन लिया। इसके लिए उन्होंने टर्नओवर के गलत आंकड़े दिए और एक मामले में तो एक ही कंपनी के लिए दो बार लोन ले लिया।
न्यूज़ एजेंसी के हवाले से ‘इनसॉल्वेंसी सर्विस’ ने बताया कि उन्होंने इस पैसे का इस्तेमाल अपने कारोबार को सहारा देने के बजाय अपने निजी बैंक खाते में बड़ी रकम ट्रांसफर करने, निजी कर्ज़ चुकाने, स्टॉक और शेयरों में निवेश करने और भारत में एक खाते में £25,000 से ज़्यादा भेजने में किया।
उनकी पहली धोखाधड़ी वाली अर्ज़ी ‘One2Four Accounting Ltd’ की तरफ़ से £16,250 के लिए थी। वाघ ने दावा किया कि कंपनी का टर्नओवर £65,000 था, जबकि रिकॉर्ड बताते हैं कि पिछले साल कंपनी ने सिर्फ़ £39,000 कमाए थे। पैसे मिलने के कुछ ही हफ़्तों के अंदर, ज़्यादातर पैसा उनके निजी खाते में ट्रांसफर कर दिया गया।
कंपनी बंद पड़ी थी-£50,000 का लोन लिया
बाद में उन्होंने ‘Talensetu UK Ltd’ के लिए ज़्यादा से ज़्यादा £50,000 का लोन लिया। इसके लिए उन्होंने दावा किया कि कारोबार का सालाना टर्नओवर £218,000 था, जबकि सरकारी रिकॉर्ड बताते हैं कि कंपनी बंद पड़ी थी। पैसे मिलने के कुछ ही दिनों बाद, उन्होंने पूरी रकम अपने निजी खाते में ट्रांसफर कर ली और उसका इस्तेमाल निजी खर्चों, शेयर बाज़ार में निवेश और भारत में £25,000 से ज़्यादा भेजने में किया।
अगले महीने, वाघ ने उसी कंपनी के लिए एक दूसरे बैंक के ज़रिए £50,000 के एक और ‘बाउंस बैक लोन’ के लिए अर्ज़ी दी और गलत जानकारी दी कि इस स्कीम के तहत पहले कोई लोन नहीं लिया गया था। जांचकर्ताओं ने बताया कि उसने लगभग सारा पैसा फिर से अपने निजी इस्तेमाल के लिए ले लिया।
उसने कार्डिफ़ में ‘व्हाइट कोकोनट लिमिटेड’ नाम के इंडियन स्ट्रीट फ़ूड बिज़नेस के लिए भी £50,000 का लोन लिया। इसके लिए उसने बिज़नेस का टर्नओवर बढ़ाकर £252,000 बताया, जबकि कंपनी का बैंक अकाउंट खोलते समय उसने टर्नओवर का अनुमान बहुत कम, यानी £72,000 बताया था। एप्लीकेशन में यह भी गलत जानकारी दी गई थी कि बिज़नेस को पहले कोई ‘बाउंस बैक लोन’ नहीं मिला है, जबकि उसे पहले ही £18,000 का लोन मिल चुका था।
उसकी आखिरी धोखाधड़ी वाली एप्लीकेशन ‘इंडियन कैंटीन लिमिटेड’ से जुड़ी थी, जो जनवरी 2020 में शुरू हुई कंपनी थी। वाघ ने सालाना टर्नओवर £206,000 बताकर £50,000 का एक और लोन लिया, जबकि पहले उसने अनुमान लगाया था कि बिज़नेस से सिर्फ़ £82,000 की कमाई होगी। जांचकर्ताओं ने बताया कि बाद में उसने उस पैसे में से £25,000 से ज़्यादा रकम ‘व्हाइट कोकोनट लिमिटेड’ में ट्रांसफर कर दी।
जांच के दौरान, वाघ ने पहले दावा किया कि उसके कंप्यूटर का इस्तेमाल करने वाले किसी और व्यक्ति ने उसकी जानकारी के बिना एप्लीकेशन में से एक एप्लीकेशन जमा की थी। बाद में उसने अपना यह बयान वापस ले लिया और माना कि उसने यह सब अकेले ही किया था।
उसने यह भी माना कि उसने सरकारी मदद वाले लोन का इस्तेमाल अपने निजी क्रेडिट कार्ड का कर्ज़ और दूसरे लोन चुकाने के लिए किया था। उसने कहा कि उसे लगा था कि निजी कर्ज़ कम करने से आखिरकार उसके बिज़नेस को ही फ़ायदा होगा।
इनसॉल्वेंसी सर्विस के चीफ़ इन्वेस्टिगेटर डेविड स्नासडेल ने कहा कि वाघ ने महामारी के दौरान असली बिज़नेस की मदद के लिए बनाई गई स्कीम का गलत फ़ायदा उठाया।
उन्होंने कहा कि उसने जानबूझकर कंपनी का टर्नओवर बढ़ाकर बताया, एक ही बिज़नेस के लिए कई लोन लिए और सरकारी पैसे का इस्तेमाल अपने निजी फ़ायदे के लिए किया। उन्होंने यह भी कहा कि अधिकारी COVID-19 से जुड़ी धोखाधड़ी के मामलों पर कार्रवाई करने के लिए प्रतिबद्ध हैं, चाहे कितना भी समय क्यों न बीत गया हो।
