IDFC फर्स्ट बैंक के 645 करोड़ रुपये के फ्रॉड में है आरोपी
चंडीगढ़: IAS OFFICER STORY : यह कहानी पंकज अग्रवाल, 2000 बैच के IAS ऑफिसर के बारे में है। इन पर आरोप है कि IDFC फर्स्ट बैंक के 645 करोड़ रुपये के फ्रॉड में इनका भी हाथ है। CBI चार्जशीट में 3 अन्य के साथ इनको भी आरोपी बनाया गया है।
कहानी कैसे खुली -24 दिसंबर 2025 को चंडीगढ़ की सड़कें जाम थीं। केंद्रीय गृह मंत्री अमित शाह शहर में थे, और चंडीगढ़ ट्रिब्यून चौक के आसपास ट्रैफिक धीरे-धीरे चल रहा था।
होटल नोवोटेल में, एक महिला लॉबी में इंतज़ार कर रही थी।
वह ज़ीरकपुर से लाल रंग की डिज़ायर में आई थी, रिसेप्शन पर अपनी ID दी और नरेश कुमार के नाम से बुक किए गए कमरे में चली गई। जब वह नरेश से मिली, तो उसने उसे बताया कि उसे पंकज अग्रवाल नाम के एक आदमी से मिलने के लिए बुलाया गया है, जो जाम के कारण अभी नहीं पहुँचा। उसने नरेश के साथ लगभग एक घंटा बिताया, फिर नीचे आकर लॉबी में बैठ गई।
पंकज अग्रवाल, 2000 बैच के IAS ऑफिसर हैं। CBI चार्जशीट के मुताबिक, महिला ने उन्हें होटल में घुसते देखा। लेकिन उसे और भी काम थे तो वो वह चली गई। चार्जशीट में कहा गया है कि मीटिंग नहीं हुई।
चार्जशीट में महिला W-3 है, साथ में दो और महिलाएं हैं—W-1 और W-2, जिनमें से किसी का नाम नहीं लिखा गया है। यह सब CBI की सप्लीमेंट्री चार्जशीट में है, जो 2 सितंबर 2026 को स्पेशल जज, CBI, पंचकूला के सामने फाइल की गई थी।
यह 645 करोड़ रुपये के फ्रॉड का मामला है, जिसमें सरकारी संस्थाओं द्वारा IDFC फर्स्ट बैंक में जमा किए गए पब्लिक मनी को कथित तौर पर फ्रॉड डेबिट के ज़रिए निकाल लिया गया था।
CBI का केस न केवल सरकारी फंड के कथित डायवर्जन को साबित करने पर टिका है, बल्कि यह भी कि उस पैसे के निकलने के बाद उसका क्या हुआ। अपनी 2 सितंबर की सप्लीमेंट्री चार्जशीट में, CBI ने आरोप लगाया है कि कमाई का एक हिस्सा पंकज अग्रवाल को लिमिट से ज़्यादा रकम का बैंक अकाउंट खोलने और उसे चलाने में मदद करने के बदले में “गैर-कानूनी रिश्वत” देने के लिए इस्तेमाल किया गया था।
IDFC फर्स्ट बैंक फ्रॉड मामले में सप्लीमेंट्री चार्जशीट में हरियाणा के आठ ऑर्गनाइज़ेशन शामिल हैं। इसके बाद वाले अकाउंट में तीन नाम दोबारा आते हैं। रिभव ऋषि, जो कथित तौर पर फ्रॉड का मुख्य आर्किटेक्ट है, चंडीगढ़ के सेक्टर 32 में IDFC फर्स्ट बैंक में मैनेजर था।
CBI का कहना है कि उसने अधिकारियों से एहसान लिए वो भी ज़्यादातर कैश के रूप में। अभय कुमार, एक और बैंकर, और ऋषि के जूनियर, और नरेश कुमार, जो डेवलपमेंट और पंचायत डिपार्टमेंट के पूर्व सुपरिटेंडेंट थे, को उनके साथी बताया गया है, जो इंस्ट्रक्शन देते थे और कमरे, कारें बुक करते थे और “सेक्सुअल फेवर” के लिए महिलाओं का इंतज़ाम करते थे।
पंकज अग्रवाल उन IAS अधिकारियों में से एक हैं जिन्हें CBI का कहना है कि ऋषि ने अपने जाल में फंसाया था। चारों, ऋषि, अभय, नरेश और अग्रवाल, को CBI चार्जशीट में आरोपी बनाया गया है।
CBI का कहना है कि अग्रवाल, जो उस समय हरियाणा के स्कूल एजुकेशन के कमिश्नर और सेक्रेटरी थे (बाद में एग्रीकल्चर के प्रिंसिपल सेक्रेटरी बने), ने हरियाणा स्कूल शिक्षा परियोजना परिषद के लिए IDFC फर्स्ट बैंक में एक बैंक अकाउंट खोलने और उसे चलाने में मदद की और 50 करोड़ रुपये की लिमिट के बावजूद 100 करोड़ रुपये के प्रपोज़ल को आगे बढ़ाया। उन पर कथित फ्रॉड से हुई कमाई से गलत फायदा उठाने का आरोप है।
CBI का कहना है कि 101 फ्रॉड डेबिट से परिषद को 50.54 करोड़ रुपये का नेट लॉस हुआ।
तीन गवाह, W-1, W-2 और W-3, IDFC फर्स्ट बैंक फ्रॉड केस की चार्जशीट में एक अलग हेडिंग के तहत आते हैं: “इलीगल ग्रैटिफिकेशन”।
CBI का कहना है कि ऋषि ने अग्रवाल के फेवर के लिए पैसे दिए जिनमें डांस पार्टी, सेक्सुअल फेवर और होटल में रुकना शामिल है।
CBI ने “इलीगल ग्रैटिफिकेशन” के लिए चार जगहें लिस्ट की हैं: ज़ीरकपुर में जेड मैनर नाम के एक फार्महाउस में डांस पार्टी, जिसे W-1 ने 25 जुलाई 2025 से 16 जनवरी 2026 तक नौ तारीखों पर अरेंज किया था; W-3 ने 24 दिसंबर 2025 को नोवोटेल में स्टे/पार्टी अरेंज की थी; और W-2 ने 10 जनवरी 2026 को मोहाली के होटल विंडहैम में स्टे/पार्टी अरेंज की थी। इनके अलावा, दिल्ली के एक होटल में दो रात रुकने का इंतज़ाम किया गया था।
CBI के मुताबिक, ऋषि ने यह सब जुर्म से मिले पैसे से किया था। हालांकि, एजेंसी को अभी कोर्ट में यह साबित करना है।
W-1: वह महिला जिसने फार्महाउस बुक किया था
W-1 को ऋषि का दोस्त बताया गया है। CBI को दिए अपने बयान के अनुसार, उसने जुलाई 2025 से जनवरी 2026 तक उसके लिए “काम” किया।
उसने नौ डेट्स पर जेड मैनर अपने नाम पर बुक किया। उसने ऋषि के दिए पैसों से कैश में पेमेंट किया। उसने दिल्ली से डांसर्स का इंतज़ाम किया। चार्जशीट के अनुसार, हर पार्टी के लिए सात या आठ महिलाओं को लाया गया था।
CBI का कहना है कि ऋषि, अभय कुमार, नरेश कुमार और अन्य लोग शामिल हुए थे। इसमें कहा गया है कि हर पार्टी में डांसर्स पर छोटे नोटों में 15 लाख से 20 लाख रुपये लुटाए गए थे।
होटल के बुकिंग रिकॉर्ड W-1 के बयान से मेल खाते हैं। फार्महाउस के उस समय के मैनेजर, गौतम चोपड़ा ने CBI को बताया कि ऋषि उन्हें अवेलेबिलिटी के बारे में कॉल करता था। फिर W-1 आती, कैश पेमेंट करती और बुकिंग अपने नाम पर रिकॉर्ड करवा लेती।
उसका बयान ही अग्रवाल को कमरे में लाता है। उसने CBI को बताया कि WhatsApp पर ऋषि के साथ कॉल के दौरान, ऋषि अग्रवाल को कॉल में ऐड कर लेता था। उसने कहा कि उन कॉल पर, अग्रवाल ने जेड मैनर में पार्टियों के लिए कहा, खास डांस ग्रुप के बारे में पूछा, लुटाने के लिए नोट्स मांगे और विदेशी कलाकारों की “रूम सर्विस” के लिए कहा। उसने कहा कि पार्टियों में, उसने पूछा कि अगली पार्टी कब होगी।
उसने खास तौर पर दो शामों के बारे में बताया।
1 नवंबर 2025 को, उसने CBI को बताया, उसने ऋषि के कहने पर जगह बुक की थी। ऋषि ने उसे पंकज अग्रवाल नाम के एक आदमी से मिलवाया, जो हरियाणा सरकार का एक सीनियर ऑफिसर था। उसने कहा कि उसने उसे एक तरफ बुलाया और लड़कियों को अपने कमरे में भेजने के लिए कहा।
9 नवंबर 2025 को, उसने कहा, वह पार्टी फ्लोर पर अकेली खड़ी थी, ऋषि पास में था। अग्रवाल उसके पास आया, एक कमरे की ओर इशारा किया और उसे अपने साथ अंदर चलने के लिए कहा। उसने मना कर दिया। ऋषि बीच में आया और कहा कि वह उसकी दोस्त है और अग्रवाल किसी दूसरी लड़की से बात कर सकता है।
उसने CBI को बताया कि उसे बेइज्जती, शर्म और बेइज्जती महसूस हुई। उसने कहा कि उसने अग्रवाल से कहा कि वह “ऐसा काम” नहीं करती।
CBI का कहना है कि 1 नवंबर, 9 नवंबर, 13 दिसंबर और 16 जनवरी को चार पार्टियां अग्रवाल की मांग पर ऑर्गनाइज़ की गई थीं और वह उनमें शामिल हुआ था। वोडाफोन से कॉल रिकॉर्ड और इंटरनेट इस्तेमाल करने के रिकॉर्ड यह सब बता रहा है।
W-3: जेड मैनर, फिर नोवोटेल
W-3 ने CBI को बताया कि कबीर नाम के एक आदमी के कहने पर, वह जेड मैनर में दो पार्टियों में गई थी, एक नवंबर 2025 में और एक दिसंबर में।
उसने कहा कि दोनों बार, जब वह ग्राउंड फ़्लोर पर एक कमरे में थी, अग्रवाल अंदर आया और कुछ देर रुका। उसे हर बार लगभग Rs 10,000 से Rs 12,000 दिए गए। उसे राकेश कुमार नाम के एक आदमी ने फार्महाउस पर छोड़ा, जिसे “चाचा” के नाम से जाना जाता है, और वह ज़ीरकपुर में उसके घर पर रुकी थी। राकेश कुमार ने CBI को इस बारे में बताया है।
CBI ने उसके फ़ोन की लोकेशन के साथ इसका सपोर्ट किया है। यह उसे 1 नवंबर की शाम से 2 नवंबर की सुबह तक और 13 दिसंबर की रात से 14 दिसंबर की सुबह तक जेड मैनर में दिखाता है। दोनों तारीखें उन चार पार्टियों में से दो से मेल खाती हैं जिनमें CBI का कहना है कि अग्रवाल शामिल हुई थी।
गौतम चोपड़ा ने CBI को बताया कि ऋषि ने W-3 को जेड मैनर भेजने की मांग की थी, और “चाचा” को उसे छोड़ने के लिए हर बार 35,000 से 40,000 रुपये दिए गए थे।
नोवोटेल शाम वह जगह है जहाँ से CBI के पास WhatsApp मैसेज हैं। 24 दिसंबर को दोपहर 1.43 बजे, नरेश कुमार ने अभय कुमार को लिखा, “उसी को बुला दो”। उन्होंने आगे कहा, “बॉस का मन भी है उसमें”। उन्होंने कहा कि उसे शाम 4.30 बजे नोवोटेल आने के लिए कहा जाए। अभय कुमार ने कहा “हो गया”।
CBI ने “बॉस” को अग्रवाल पढ़ा। यह रात 9.43 बजे से 10.11 बजे तक नोवोटेल में उसके फ़ोन की लोकेशन और रात 10.11 बजे नरेश के उसे किए गए कॉल की ओर इशारा करता है।
फिर अभय कुमार ने गौतम चोपड़ा को फ़ोन किया, जिसने कबीर से बात की, जिसने “चाचा” से बात की। CBI ने शाम तक उनके बीच दर्जनों कॉल की लिस्ट दी है। अगले दिन, अभय कुमार ने UPI के ज़रिए चोपड़ा को 40,000 रुपये भेजे। CBI इसे W-3 के अरेंजमेंट के लिए पेमेंट मानती है।
चार्जशीट में कहा गया है कि उस दिन अग्रवाल के साथ W-3 की मीटिंग नहीं हुई थी।
W-2: दिल्ली से फ़्लाइट
W-2 दो हफ़्ते बाद IDFC फ्रॉड स्टोरी में आती है। CBI का कहना है कि उसका केस भी उसी पैटर्न पर चलता है।
9 जनवरी 2026 को, नरेश कुमार ने वरुण मल्होत्रा नाम के एक आदमी से चंडीगढ़ में रात के लिए एक औरत का अरेंजमेंट करने को कहा। वरुण ने W-2 से कॉन्टैक्ट किया, जो दिल्ली से आने के लिए मान गई। उसने उसके लिए एक फ़्लाइट बुक की। वह फ़्लाइट मिस कर गई, और इसके बजाय टैक्सी ले ली। नरेश के नाम पर नोवोटेल में उसके लिए एक कमरा बुक किया गया था। CBI का कहना है कि 10 जनवरी को सुबह 2.58 बजे उसका फ़ोन नोवोटेल में था। मीटिंग अगली रात के लिए आगे बढ़ा दी गई।
10 जनवरी की शाम को, W-2 मोहाली के होटल विंडहैम गई। मेकमायट्रिप के ज़रिए नरेश कुमार और W-2 के नाम पर एक सुइट बुक किया गया था। उसने रिसेप्शन पर अपनी ID दिखाई। चार्जशीट के मुताबिक, नरेश और अग्रवाल सुइट में आए और “उस रात W-2 के साथ समय बिताया”।
IDFC बैंक फ्रॉड चार्जशीट में नरेश कुमार का अभय कुमार को रात 10.51 बजे भेजा गया एक WhatsApp मैसेज है: “पंकज सर साथ हैं”। रात 10.56 बजे, उबर रिकॉर्ड दिखाते हैं कि अग्रवाल विंडहैम से चंडीगढ़ के सेक्टर 19 में अपने घर के लिए राइड ले रहे थे। वह रात 11.11 बजे पहुँचे। वरुण ने उस रात देर से W-2 को पिक किया। वह अगली सुबह दिल्ली वापस चली गई।
उसका पेमेंट Rs 75,000 कैश था, जो वरुण ने ऋषि के दिए पैसों से किया था। CBI इसे ऋषि द्वारा दिए गए पैसे का एक और मामला मानती है।
CBI का कहना है इस सब बारे
CBI ने बताया कि पूरा खर्च “लगभग पूरी तरह से कैश में” हुआ। इसमें ऋषि के लिए काम करने वाले राहुल का नाम है, जिसने चंडीगढ़ में रिज़र्व बैंक ऑफ़ इंडिया में काम करने वाले हरभजन नाम के एक व्यक्ति से हर पार्टी के लिए छोटे नोटों में Rs 3 लाख से Rs 4 लाख इकट्ठा किए। इसमें कहा गया है कि शराब सेक्टर 17 की एक दुकान से आई थी। इसमें कहा गया है कि दो ट्रेस किए जा सकने वाले पेमेंट, 9 नवंबर के लिए Rs 1 लाख का केटरिंग चेक और Rs 40,000 का UPI पेमेंट हैं।
इसमें यह भी कहा गया है कि कैश IDFC बैंक से निकाले गए सरकारी पैसे से आया था, और फिर उसे सोने में बदलकर वापस किया गया।
चार्जशीट में पंकज अग्रवाल के खिलाफ भारतीय न्याय संहिता की धारा 79 लगाई गई है, जो एक महिला की इज्जत का अपमान करने से जुड़ी है। खास बात यह है कि उसने दो बार जेड मैनर में W-3 के कमरे में घुसकर उसकी इज्जत का अपमान करने की कोशिश की। इसमें यह भी कहा गया है कि अग्रवाल गलत फायदा उठाने के लिए प्रिवेंशन ऑफ करप्शन एक्ट की धारा 7(c), 12 और 13(2) के साथ 13(1)(a) के तहत जिम्मेदार है।
अग्रवाल के वकील, विशाल गर्ग ने सितंबर में ThePrint को बताया था कि आरोप बेबुनियाद हैं और उनका क्लाइंट बेगुनाह है। उन्होंने यह भी कहा था कि अग्रवाल के घर पर तलाशी के दौरान उनसे कोई रिकवरी नहीं हुई।
PC एक्ट की धारा 19 के तहत उन पर मुकदमा चलाने के लिए जरूरी मंजूरी का इंतजार है। CBI का कहना है कि कथित IDFC फ्रॉड की जांच अभी भी जारी है। -CREDIT THE PRINT
